Axa Winterthur - Flexible Vorsorgelösung in der Beruflichen Vorsorge

(Bildquelle: infoticker)

Mit Flex Invest bringt die Axa Winterthur eine neue Vorsorgelösung in der Beruflichen Vorsorge auf den Markt. Die Versicherten können für bestimmte Lohnbestandteile im überobligatorischen Bereich die Anlagestrategie für ihr Pensionskassenguthaben selber auswählen.

In der 1e Vorsorgelösung Flex Invest der Axa Winterthur können Lohnanteile über 126'900 Franken versichert werden. Die versicherte Person wählt ihrem persönlichen Risikoprofil (Alter, Risikobereitschaft, Anlagehorizont etc.) entsprechend aus verschiedenen Anlagestrategien aus.

Die Anlageerträge und die Kosten werden individuell und transparent aufgeführt. Sämtliche Anlageerträge fliessen in das persönliche Vorsorgevermögen. Durch zusätzliche Einkäufe können dabei auch Steuern optimiert werden.

Selbstbestimmung bei der Wahl der Anlagestrategie für Versicherte

Das Angebot richtet sich an Unternehmen mit Mitarbeitenden im oberen Lohnsegment und Selbständige mit mindestens einem Mitarbeiter oder Verbandsmitgliedschaft in den Branchen Medizin, Recht und Finanz. Das Produkt können Personen abschliessen, die mehr als das 1,5-fache des BVG-Maximallohnes verdienen (aktuell 126'900 Franken). Personen in dieser Vorsorgelösung profitieren von den Chancen ihrer Anlagestrategie, tragen aber auch deren Risiko.

Den Versicherten stehen Anlagegefässe mit unterschiedlicher Gewichtung der Anlagekategorien (Obligationen, Aktien und Immobilien) zur Auswahl. Welche Anlagestrategie für den einzelnen Versicherten sinnvoll ist, wird mittels eines Fragenkatalogs eruiert. Daraus wird ein individuelles Risikoprofil des Versicherten erstellt sowie eine entsprechende Empfehlung abgeleitet.

Für die Investition des Vorsorgevermögens stehen den Versicherten verschiedene Anlagestrategien zur Verfügung. Die Auswahl reicht von defensiven Anlagegefässen ohne Aktien bis zum dynamischen Profil mit maximal 50 Prozent Aktienanteil. Die Lohnbestandteile in Flex Invest sind zudem gegen Tod und Invalidität versichert.

Vermehrter Kundenwunsch nach Flexibilität

Angeboten wird Flex Invest in einer Partnerschaft mit der Liberty 1e Flex Investstiftung. Der Name 1e geht auf den entsprechenden Artikel der BVG-Verordnung BVV2 zurück.

"Wir kommen hier einem Kundenwunsch entgegen", erklärt Constance Reschke, Leiterin des Sammelstiftungsgeschäfts der Axa Winterthur. "Immer mehr Angestellte möchten bei der Anlagestrategie ihrer Pensionskassengelder mitbestimmen. Beim aktuellen Tiefzinsumfeld und der strengen Regulation ist das Renditepotenzial in der Basisvorsorge oft beschränkt. Flex Invest bietet hier für einen Teil der Versicherten eine interessante Wahlmöglichkeit."

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Artikelfoto: Axa Winterthur